其实，每年都很难，2023年肯定不是最艰难困苦的一年，而是最艰难的年份之一。2016年以来，当全球化红利吃干净，整个世界经济都是处于下行阶段，并进入动荡期，西方都扎紧了自己的口袋，筑起贸易壁垒，技术封控。

这里面确实有美国的因素，但更多的是各国出于自身利益考量，经济越下行，精算主义就流行。蛋糕做不大，就是零和博弈切蛋糕，你的损失就是人家的收益。

但总的来讲，我们肯定要比其它国家好得多，明年增长率至少是5%以上，主要是今年触底了，本身积压了一些需求，通胀也处于低水平，还有很多政策工具可用，但爆炸性反弹肯定不可能，毕竟一枝独秀本身就不正常。

先说疫情，这是三年来最大主题，但我们目前所遇到的问题，疫情并不是主要原因，而是经济周期使然。疫情只不过是在下坡路上，给我们揣了一脚。前两年，国外被揣得滚下坡，我们底盘稳，反而在2021年拉出了一根大阳线。

11月份后猛踩刹车，猛打方向盘，确实有些踉跄。其实，大家也都理解，主要是不甘心，觉得当初守得那么严，为什么放开会这么快。主要是这玩意跟弹簧似的，当初压得有多狠，反弹就会有多快。

11月中旬，当奥密克戎多点开花时，我们在战略上出台了“二十条”，但在战术执行上，各地能力参差不齐，有些地方加码，有些地方减码，操作不均匀，导致防疫线被击穿。

对付奥密克戎这种RO值达到20以上的病毒，防疫线只适合“短板理论”，一旦病毒从薄弱处击穿防线，就必须全线后撤重新组织防线，这就是为啥“二十条”之后，不到一个月又出台了“新十条”。

但“新十条”所组织的防线，很快又被冲击得七零八落，这就导致放开已不可逆。既然不可逆势，那就是另一个思路，长痛不如短痛，尽量在最短时间内闯关，然后把重心转移到经济发展上来。

有些小伙伴说，这跟我们长期的稳健风格不搭。这就有点小看我们自己了，其实猛打猛冲也是我们的主要风格，不然怎么可能用几十年走完西方几百年的路？

其实，这个思路并没有错。在外部环境不友好的情况下，稳的时候就要稳如泰山，让对手无从下手。动的时候就要动如脱兔，不做任何纠缠，不给对手留下任何搞事的机会。

事实上，疫情发展之快确实超乎意料。就我个人来讲，家庭、公司、朋友圈全都阳过了。之前，预计农村要到春节前后达到高峰，但就我老家而言，已经是高峰了，村村咳嗽、家家发烧，户户输液，乡卫生院一律把这玩意当感冒治疗。

你如果觉得不是感冒，那你就去县医院排队。有些小伙伴现在还吐槽，说什么把病毒说成感冒。问题是，就算你知道不是感冒，你能躲得过逃得掉？或者你有钱买辉瑞？所以，如果你口袋里的钱只够吃布洛芬，那也只能当它是感冒。

这段时间，确实受够了某些大V，没放开的时候说没放开，放开了又说放得太快，左一个人性，右一个良心，批这个骂那个。大伙以为他们是明白人，其实他们是揣着糊涂装明白，流量的奴隶，流量往哪流，他们就在哪截流。

其实，这玩意终究是个成本问题。继续封下去，一是大家和小家都没钱了，二是百姓也不配合，三是封控效果不怎么样，成本远大于收益。

谁都知道生命无价，但每个生命的尽头不都是一个接受不了的价格吗？就像给老人治病，开始都会竭尽全力救治，但随着成本越来越高，最后都会转向“保守治疗”。久病床前无孝子，不是态度问题，而是成本问题，不是想不想，而是能不能。

根据国外的经验，反复感染是大概率事件，估计春节前后就会有人喜提“双冠王”。隔壁日本，仅2022年就经历了3波大流行，每波都是新毒株。

网上有个12月中旬丹麦的统计数据：日新增1341例感染，其中初次感染707例，再感染634例，日新增再感染人数占到了47%。

我们放开之后，就相当于整个世界都和病毒妥协了，接下来就看地球的命数了，看80亿人能否真的把它培育成“感冒”。

目前，一些经济活动和之前被压抑的体验式消费正在慢慢恢复，比如餐饮、旅行等。但这部分基本属于补偿式消费，压抑久了，自然要释放一下，所以短期肯定会显得繁荣一些。

但补偿过后，又会沉寂下来。毕竟冰冻三尺非一日之寒，疫情防控三年，很多人的生活和消费习惯都已改变，更重要的是兜里没钱没信心，消费所反应的就是大家对美好生活的期待和信心。

以前，敢花“明天的钱”买房买车下馆子，是觉得钱花了还可以再挣。现在，天知道还能不能挣到钱。一旦对“明天的钱”没信心，那今天就会扣扣索索。这就是为啥今年前十个月，居民存款增加了12.7万亿，而去年全年才增加7.3万亿。

再简单聊下房地产，现在的政策在拼老命给它托底，尽量避免走日本的老路。问题是我们近几十年的作业，相当一部分就是抄日本的，其中就包括房地产。

越南在抄袭我们的路上虽然尝尽了甜头，但已出现未富先贵现象。前段时间，胡志明市守添郡拍出了一个价格高达102亿人民币的地王，每平米均价68万元人民币，全世界最贵地块。

现在，越南河内市一套普通百平米房子超过250万人民币，胡志明市的房子在100-500万人民币，上千万人民币的房子也很常见。这样下去，越南从国家到居民都存不下钱，发展必须严重依赖外资。只要美西方想收割它，它几乎没有任何还手之力。

我们的房价之所还没有像日本那样吧唧摔地板上，是因为我们能把房价在高位横住。当然，全世界可能也只有我们横得住。只要泡沫不破，就有机会，就可以等产业升级造富来接盘。

前段时间有大佬说，房地产占GDP 7%，加上关联产业是14%、房贷及抵押占贷款余额40%、卖地收入占地方综合财政超50%。

但现在外部环境不好，尤其是美国，恨不得掐死我们的产业升级，导致升级成本和周期都被拉长，目测5-10年之内指望不上，远水解不了近渴，但又不能不管。

其实，既然硬着陆避免不了，那就尽量半硬着陆，啥意思呢？就是国家准备好钱，谁破产收谁？但并不是全盘收，只接手实体债务，就是把钢筋水泥和工人工资给结了，至于那些金融衍生债务，对不起！你自己的锅自己背，跳楼自杀抹脖子你自己选。

国家接手之后转手再卖，价格控制一下，应该不至于跌成狗。然后，把大资本往实体领域赶，哪怕给长城贴瓷砖，也比卷在地产强。

事实上，我们确实不能再在房地产领域纠缠了，城市化空间本来就不大了，边际效益已经到头，而且风险过于集聚在城市，本身就是件很危险的事。尤其是一线和省会城市，金融密度和人才密度太高，导致其他二三四线城市的水都被抽干了，乡村除了绿水青山，啥都没有。

其实，国家早就看到这一点，这也是为啥《扩大内需战略规划纲要（2022-2035年》，明确“推进超大特大城市瘦身健体”，“按照区位条件、资源禀赋、发展基础，分类引导小城镇发展”。啥意思呢？

就是大城市吃最好的增量，比如优质服务业和高端制造业，企业总部、金融政策中心等，也不指望它们把高等教育和公共医疗资源往外转，这玩意是它们的白菜心、心尖肉。

但至少要给县城留点骨头汤，让小城市也能建立起一些产业链，给大城市做配套，让留在县城的中学生、小学生也能有份工作，稳住县城和乡村这个基本盘。

毕竟这个基本盘要是崩了，就相当于把压舱石给扔了，以后再出点啥事，那就真的只能随波逐流了。所以接下来，县城和乡村应该会有一波红利，乡村振兴肯定是重中之重，势必要在城市之外，重建一个囊括了工作、生活、治理、居住等新功能的循环系统。

至于产业升级，无论如何都是要去死搏的，所以平常也说得多，就不再多聊。我们真正突破的产业，具备全球顶级竞争力的产业链，主要是光伏和新能源汽车。目前，主要靠它们来兜住就业的底部。

其他行业，因为美西方的封锁，升级成本和周期都会被拉长。但历史终究会证明，封锁从来都是逆势的，是不可能成功的，就像英国当初对美国和德国的技术封锁一样。

这篇就写到这里了，文末再说几句：

客观地说，因为疫情和外部环境不好等因素，我们的节奏确实被打乱了，高速发展的条件已经丧失。但我个人并不赞成未来10年属于越南，未来20年属于印度的说法。原因无他，这世上没有那么廉价的彩虹，任何发展和崛起都必须拿血汗去换，拿生命去奠基。

对于个人而言，2023年，不管别人怎么忽悠，都要扎紧口袋，非必要不创业，非必要不辞职，别想着出人头地，出头就很可能是碗大个疤。其实，世界一直是这个鸟样，你想悲观，那你完全有理由愁云惨雾。你想乐观，也完全有根据欢天喜地。

目前，全球经济已经走在大衰退的路上，斗争只会越来越残酷。走下坡路，最忌讳的就是脚踩西瓜皮，从“走”变成“滚”。所以，关键在于稳得住，只要稳得住，就会比其他所有国家都好。就全世界而言，没谁能比我们更稳，我们都稳五千年了。

国运这种东西，并不是说今天来明天走，而是来了就挡不住，就必然波澜壮阔。所谓国运，就是大多数人在正确的时机、正确的环境下做正确的事。既然做了选择，那就撸起袖子加油干，让当初的选择变得正确！